１ 相続では「世話をしていた人」が疑われることがある
相続の相談を受けていると、非常によくあるのが、
親の面倒を見ていた相続人が、お金を「使い込んだのではないか。」と疑われるというケースです。
特に、
- 親と同居していた
- 通帳やキャッシュカードを管理していた
- 頻繁に病院や買い物へ付き添っていた
という人は、相続開始後、他の相続人から疑いを向けられることがあります。
しかし、現実には、高齢の親の生活を支えるには、さまざまな支出が必要になります。
２ 親のための支出まで使い込みになるのか
例えば、高齢の親の生活では、
- 食費
- 日用品代
- 通院交通費
- 介護用品代
- 実家の維持管理費
- 家の片付け費用
など、日常的に多くの費用が発生します。
また、親の世話をしている場面では、家族が立替払いをしたり、親から預かった現金で支払ったりすることも珍しくありません。
そのため、親の口座から出金があったとしても、それだけで直ちに「使い込み。」と判断されるわけではありません。
実務上は、
親本人の生活や療養のための支出だったのかという点が重要になります。
３ 実際に親の世話をしていた人ほど不利になりやすい
もっとも、相続では、実際に親の世話をしていた人ほど、お金にも触れているため、結果として疑われやすいという難しい側面があります。
例えば、
- 通院の付き添い
- 入退院対応
- 役所手続
- 買い物
- 実家の片付け
などを一人で担っていた場合でも、他の相続人からすると、
「何に使われていたのかわからない。」という不安につながることがあります。
その結果、
「本当に親のために使ったのか。」
「説明できない出金がある。」
などとして、親族間で対立することがあります。
相続では、法律問題だけでなく、長年の家族関係や感情が強く影響するため、このような問題が起きやすいのです。
４ 後から揉めないためには記録を残すことが重要
そのため、後から不要な争いにならないよう、できる限り記録を残しておくことは重要です。
例えば、
- スーパーやドラッグストアのレシート
- 病院関係の領収書
- 介護用品の購入記録
- 振込履歴
- 通帳のコピー
- ＬＩＮＥ等のやり取り
などが残っていると、親のために支出していたことを説明しやすくなります。
もちろん、全てを完璧に管理することは現実的ではありません。
しかし、一定程度でも記録が残っているだけで、後の紛争予防につながることがあります。
５ 後で説明できる状態にしておくことが大切
特に、親の通帳やキャッシュカードを預かっている場合には、
後で見られても説明できる状態にしておくという意識を持っておくことが大切だと思います。
実際には親のために動いていたにもかかわらず、使い込みを疑われてしまうケースは少なくありません。 だからこそ、日頃から少しでも記録を残し、後から説明できる状態にしておくことが、不要な争いを防ぐことにつながるのだと思います。
ちなみに、私の依頼人は、整理はされていませんでしたが、親の介護のために支出した過去５年分のレシートをほぼすべて保管していたので、遺産分割調停でも相手方の一定程度の理解を得ることができました。
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